В Казахстане планируют ввести более строгие требования к выпуску банковских карт для иностранных граждан. Соответствующие изменения будут внесены в нормативно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность, сообщает КазТАГ.

Согласно проекту документа, предлагается целый ряд дополнительных контрольных мер. В частности, банки будут обязаны:

• Усилить проверку клиентов-нерезидентов, включая запрет на дистанционное открытие карт и их перевыпуск через представителей.
• Ввести обязательную двухфакторную идентификацию с использованием биометрии и фото паспорта.
• Ограничить выдачу карт по принципу «одна платежная карточка в одни руки».
• Проверять законность пребывания клиента на территории Казахстана.
• Ужесточить мониторинг финансовых операций в первые три месяца после выпуска карты.

Дополнительно банки обяжут отслеживать клиентов, которые могут быть вовлечены в мошеннические схемы (так называемых «дропперов»), а также усилить контроль за действиями глав комплаенс-контроля. Антифрод-службы получат расширенные полномочия по выявлению подозрительных операций, а взаимодействие банков с Национальным банком Казахстана в сфере борьбы с финансовыми преступлениями будет усилено.

Разработчики инициативы объясняют нововведения стремлением минимизировать незаконные финансовые операции, включая оборот наркотиков, деятельность финансовых пирамид и нелегальных онлайн-казино. Если поправки вступят в силу, это значительно усложнит процесс получения банковских карт для иностранных граждан и усилит контроль за их финансовыми транзакциями в стране.