Крупнейший банк Таиланда — Bangkok Bank — ввёл более строгие требования для открытия счетов иностранцами. Под новые ограничения попадают туристы и иностранные граждане, не имеющие долгосрочных виз. Причина — борьба с финансовыми мошенничествами и ужесточение политики кибербезопасности.
Что изменилось?
Теперь, чтобы открыть депозитный счёт в Bangkok Bank, необходимо иметь один из следующих статусов:
- долгосрочная неиммиграционная виза (например, рабочая или учебная);
- пенсионная виза;
- брак с гражданином Таиланда;
- владение недвижимостью в стране.
Туристические визы, включая Destination Thailand Visa (DTV), дающую право на пребывание в королевстве до 180 дней, не позволяют открыть счёт.
Изменения также касаются оформления кредитных карт и доступа к мобильному банкингу. Ключевая цель — предотвратить открытие так называемых «мул-счетов», через которые часто проходят мошеннические операции.
Риски блокировки и заморозки счетов
По сообщениям Bangkok Community Help Foundation, уже зафиксированы случаи заморозки счетов российских граждан, не соответствующих новым требованиям. В банке заявили: «Если клиент классифицируется как подозрительный, верификация личности становится обязательной, включая биометрическую проверку».
Хотя банк не подтверждает, что блокировка счёта автоматически ведёт к его закрытию, клиентов приглашают лично явиться в отделение для выяснения обстоятельств. По данным ТАСС, запрет на открытие счетов для туристов действует с января 2025 года — независимо от гражданства.
На фоне ужесточений распространились слухи о том, что аналогичные меры могут быть применены и к другим иностранцам, что вызвало обеспокоенность в международных сообществах, проживающих в Таиланде.
Под давлением Центробанка
Ужесточения в Bangkok Bank идут в русле политики Банка Таиланда, который потребовал от всех коммерческих банков более тщательно проверять документы иностранных клиентов и усиливать процедуры идентификации.
Ранее стало известно, что сотрудники одного из банков в Паттайе (не Bangkok Bank) помогли открыть счета, впоследствии использованные мошенниками из колл-центров. Это стало поводом для срочной проверки регулятором.
Центробанк готовит новые правила управления цифровыми мошенничествами, включая требование проверки клиентов по базе мул-счетов и внедрение ограничений для подозрительных операций: снижение лимитов на транзакции и ограничение сумм на счетах, открытых по биометрии.
Если вы — иностранец в Таиланде и обслуживаетесь в Bangkok Bank, рекомендуется как можно скорее связаться с банком и уточнить соответствие новым критериям.
Вопросы регулирования банковского сектора теперь — не просто формальность, а линия обороны в борьбе с международным финансовым мошенничеством.
