Еврокомиссия обязалась до конца 2025 года принять решение о том, будет ли Россия внесена в «черный» список FATF — международной группы, занимающейся разработкой мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Сейчас Россия не входит в этот список организации, однако дискуссии на эту тему ведутся уже не первый год.
Cчитают наркобаронами…
Финансовый консультант Алия Шамилова в комментарии для Forbes Russia | The Globals отмечает, что даже без формального включения Россия уже фактически воспринимается международными банками как высокорисковая юрисдикция:
«И без всяких дополнительных «черных“ списков при работе с банками коммуникация выглядит так, как будто мои российские клиенты не обычные граждане, а наркобароны», — говорит эксперт.
По её словам, официальное попадание России в «черный» список FATF приведёт к радикальным последствиям. Средства, заработанные в РФ, перестанут признаваться легальными источниками доходов и богатства. Работа со швейцарскими и другими европейскими банками, скорее всего, полностью прекратится. Почти все банки пересмотрят уже открытые счета россиян и в 99% случаев потребуют вывести активы и закрыть их. Открыть новые счета будет практически невозможно, даже если гражданин России имеет ВНЖ или налоговое резидентство в другой стране.
Сложности могут возникнуть и у тех, кто уже получил индивидуальные лицензии от Минфина Бельгии или OFAC на разблокировку активов: их реализация окажется под угрозой.
В то же время Шамилова считает, что кризис может стимулировать развитие альтернативных инструментов: «Под влиянием санкций и списков расцветают необанки, цифровые валюты и альтернативные платёжные системы», — отмечает консультант.
Шансы невелики
Шансы на то, что Россию добавят в «черный» список FATF крайне невелики. Об этом порталу DiasporaRU заявила правозащитница Гера Угрюмова. «Это обсуждают уже не первый раз, но Китай, Индия, ОАЭ и ЮАР блокируют решение. Если добавят, то это, конечно, будет конечно ужасно с точки зрения последствий для людей, но я не вижу каких-то значительных изменений с момент последнего голосования, которые могли бы что-то в позиции этих стран поменять», — заявила Угрюмова.
Альтернативная угроза
Опасность состоит в том, что у Евросоюза есть свой «черный список». Обычно перечень, подготовленный Еврокомиссией, повторяет аналогичный список FATF. Но поскольку FATF до сих пор не включила Россию в серый или черный списки, хотя приостановила членство Москвы в 2023 году, европейцы могут добавить Россию именно в свой список.
В этом случае последствия для россиян за границей тоже могут быть неприятными. Банки будут тщательно следить за каждой финансовой операцией россиян, дотошно проверять транзакции, досконально изучать всю цепочку, если транзакция «многоходовая». Многие банки постараются вообще не открывать счет людям с «токсичным паспортом» или, если счет уже открыт, ограничить переводы.
Чтобы снизить риски, стоит действовать заблаговременно: выбирать надежные криптобиржи. Одной из таких является биржа Bybit. Она предлагает P2P-торговлю, спотовые и деривативные продукты с низкими комиссиями и поддержкой 60 фиатных валют.
Также можно хранить цифровые активы на аппаратных кошельках, распределять средства по разным банковским счетам, избегая зависимости от одного учреждения, и вложить сбережения в недвижимость до введения возможных ограничений.
