Евросоюз внес Россию в черный список стран, которые связаны с высокими рисками отмывания средств и финансирования терроризма.

О последствиях такого шага для россиян «Новой газете Европа» рассказал независимый антикоррупционный эксперт Илья Шуманов.

По его словам, самые заметные изменения испытают обычные граждане, особенно те, кто живет в странах ЕС или регулярно пользуется европейской финансовой системой. Уже сегодня россиянам массово закрывают счета и отказывают в обслуживании, формально ссылаясь на внутреннюю политику банков, но фактически — на статус России как высокорисковой юрисдикции. После включения в черный список расширенные проверки коснутся всех россиян без исключения — в том числе оппозиционных деятелей, журналистов и тех, кто много лет живет в ЕС.

Банки будут проводить углубленную проверку происхождения средств, запрашивать дополнительные документы, блокировать операции до получения объяснений. Скорость транзакций снизится, а часть платежей будет автоматически отклоняться алгоритмами внутреннего комплаенса.

Банки Центральной Азии, которые сегодня активно используются россиянами для переводов, тоже окажутся под давлением: им придется выбирать между сохранением операций с гражданами РФ и риском потерять корреспондентские счета в ЕС.

Часть финансовых потоков неизбежно уйдет в тень — через перевозку наличных, использование «серых» посредников, криптовалютные схемы и поддельные документы. Это создаст дополнительные риски уже для самих граждан, потому что, оказавшись вне легального поля, люди неизбежно будут нарушать правила ЕС, просто пытаясь совершить обычные бытовые операции: купить недвижимость, отправить перевод родственникам или оплатить крупную покупку.

«Через некоторое время может сложиться ситуация, когда российский паспорт или происхождение денег из России автоматически ставят под сомнение любую крупную сделку — фактически по аналогии с гражданами Ирана или Северной Кореи», — заключил эксперт.